AML/CTF и KYC политика
Правила и процедуры, которые компании используют для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти политики помогают идентифицировать клиентов, проверять их личность и финансовые данные, а также отслеживать транзакции, которые могут быть связаны с незаконными действиями.[/infobl]
AML, или Anti-Money Laundering (Борьба с Отмыванием Денег)
Комплекс мер по обнаружению незаконных источников получения дохода, финансирования террористической деятельности или отмывания денег, полученных от преступных схем.[/infobl]
CTF (Counter-Terrorism Financing)
Процесс, который предотвращает финансирование террористических организаций. Компании должны проводить проверку на соответствие клиента, мониторинг транзакций и уведомление о подозрительных операциях, чтобы предотвратить финансирование терроризма.[/infobl]
KYC, или Know Your Customer (Знай Своего Клиента)
Представляет собой процесс идентификации пользователей криптовалют для установления личности владельца, паспортных данных, места проживания и источника дохода.
Цель AML/CTF и KYC политики – предотвращение незаконных действий в финансовой сфере и защита DAEO.PRO от потенциальных рисков. Правильное применение этих политик помогает обеспечить безопасность бизнеса и клиентов, а также поддерживать законность и порядок в финансовой сфере.
AML/CTF (Противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма) и KYC (Знай своего клиента) — это важные инструменты, которые помогают защитить DAEO.PRO от рисков незаконной деятельности и обеспечивают безопасность наших клиентов.
AML/CTF политика включает в себя следующие меры:
1. Идентификация клиентов и проверка их личности. Для этого DAEO.PRO может использовать различные методы, такие как запрос документов, проведение онлайн-проверок и т.д.
2. Мониторинг транзакций клиентов для обнаружения подозрительных операций. Если обнаруживаются подозрительные операции, DAEO.PRO в праве приостановить транзакцию клиента.
3. Обучение персонала DAEO.PRO правилам AML/CTF и создание процедур для обработки подозрительных транзакций.
KYC Политика включает в себя следующие меры:
1. Сбор информации о клиентах, включая их личные данные, источник дохода и т.д;
2. Проверка и подтверждение данных клиента через различные источники;
3. Оценка рисков, связанных с клиентом, и принятие соответствующих мер для минимизации этих рисков;
4. Обновление информации о клиентах в соответствии с изменениями их личных данных.
Для определения подозрительных транзакций DAEO.PRO использует сторонние сервисы проверки на AML.
1. В случаях если AML — проверка покажет свыше 70% риска, то заявка будет заблокирована;
— от 0% до 25% — это низкий уровень риска кошелька/транзакции;
— от 25% до 70% — это средний уровень риска кошелька/транзакции;
— от 70% до 100% — это высокий уровень риска кошелька/транзакции.
2. Транзакции с пометкой victim-report (транзакция связана с официальным уголовным делом) также будет заблокирована;
В случае нарушения правил AML/KYC политики DAEO.PRO вправе:
1. Заблокировать заявку.
2. Запросить у клиента фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя.
3. Запросить у клиента скриншот из личного кабинета кошелька откуда выводились средства.
4. Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации DAEO.PRO.
5. Приостановить обмен клиента до полного расследования инцидента.
6. Осуществить возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности DAEO.PRO, если удалось подтвердить легальное происхождение средств клиента.
7. Запрашивать у клиента иные материалы и документы, касающиеся обмена.
8. Если клиент не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы DAEO.PRO в течение одного календарного месяца, удержанные средства не возвращаются.
